Choisir une action en Bourse : 3 conseils gagnants

Investir en Bourse comme Warren BUFFETT

Vous faites vos premiers pas en Bourse mais vous ne savez pas quelle action choisir. Rassurez-vous, choisir une action de qualité n’est pas si difficile.

Investisseur en bourse

 

Comment choisir une action en Bourse ?

Je vais vous exposer rapidement des solutions simples pour sélectionner les premières actions de votre portefeuille, tirées de la philosophie d’investissement de Warren BUFFETT, que j’applique moi-même :

 

• Lorsque vous achetez une action, mettez-vous dans la peau d’un homme d’affaires
• Investissez dans des choses que vous comprenez
• Soyez patient et la Bourse vous récompensera

 

Avec ces conseils, vous serez plus confiants pour faire vos premiers choix d’investissement en actions. Et au fil du temps, l’expérience vous fera faire des choix de plus en plus judicieux.

 

Lorsque vous achetez une action, mettez-vous dans la peau d’un homme d’affaires

 

Acheter une action, c’est acheter une partie de la propriété d’une entreprise. Par conséquent, peu importe la somme que vous investissez, imaginez toujours que vous achetez la totalité du capital. Cela vous poussera à regarder le prix (capitalisation boursière) rapporté aux bénéfices.

 

A la manière d’un investisseur immobilier, considérez qu’une entreprise qui est valorisée 1 milliard d’euros, qui engrange 100 millions de bénéfice par an, génère un rendement de 10%, tout comme un appartement qui vaut 100 000 euros, qui rapporte 10 000 euros de loyers nets par an, génère aussi un rendement de 10%.

 

N’oubliez pas que les actionnaires sont les propriétaires d’une entreprise. Les dividendes qu’ils perçoivent sont équivalents au loyer que perçoit le propriétaire d’un appartement.

 

Cette méthode consistant à analyser le prix d’une entreprise (capitalisation boursière) par rapport à ses bénéfices, c’est ce que l’on appelle investir dans la valeur. Profitez d’un accès gratuit à toutes les informations financières des sociétés grâce à internet ! (dans la rubrique « investisseur » du site de l’entreprise ou sur les sites spécialisés tels que Yahoo Finance etc…). Voici par exemple le compte de résultat de Berkshire Hathaway sur MSN Finance.

Ce travail peut paraître long mais pour l’investisseur avisé que vous êtes, il est indispensable pour avoir des rendements supérieurs à la moyenne.

Investissez dans des choses que vous comprenez

En Bourse, ce qui est simple rapporte souvent plus que ce qui est compliqué !

 

Warren BUFFETT nous conseille d’investir dans notre « cercle de compétence ». Vous devez définir les secteurs dans lesquels vous êtes à l’aise et n’investir que dans ces domaines. Je vois trop souvent des personnes attirées par les secteurs à la mode (high tech, biotechnologie etc…) sans y comprendre quoi que ce soit, juste grisées par une infime probabilité de s’enrichir rapidement ! Ce comportement moutonnier peut vous faire perdre beaucoup d’argent.

 

Soyez rigoureux, il est primordial d’analyser l’activité de l’entreprise : produit-elle un bien ou un service qui existera toujours dans 10, 20 ou 30 ans ? Les consommateurs ne risquent-ils pas de se détourner de ses produits si un concurrent fait son arrivée ? En clair, projetez-vous sur l’avenir de la société. Bien qu’il s’agisse d’une analyse assez subjective, elle reste indispensable.

 

Pour ma part, j’ai acquis des titres Robertet, une société qui exerce le même métier depuis plus de 150 ans, elle produit des bases pour parfum et des arômes pour l’industrie agroalimentaire. Ce n’est pas l’arrivée des smartphones ou des réseaux sociaux qui vont bouleverser cette industrie. Nous utiliserons toujours des parfums dans 150 ans, l’entreprise a donc peu de chance de disparaître.

 

C’est la même chose pour Berkshire Hathaway, la société de Warren BUFFETT, une des principales lignes de mon portefeuille. Il s’agit d’un conglomérat, son but est d’acquérir des entreprises, peu importe le secteur. Son champ d’action est donc immense ! Elle peut continuer de grossir en achetant de nouvelles sociétés ou en accumulant toujours plus d’actions.

En étant actionnaire de Berkshire Hathaway, vous confiez votre argent à un expert de l’investissement : Warren BUFFETT.

 

Soyez patient et la Bourse vous récompensera

Investir en Bourse à long terme

 

Il s’agit d’un point important en Bourse. Savoir sélectionner des titres de belles entreprises ne suffit pas. Si vous sortez trop tôt, vous passez à côté du magot !

 

Une entreprise investit régulièrement pour assurer son développement. Mais il faut attendre plusieurs années avant que les résultats se produisent !

 

Si une société décide de construire une usine, il va se passer un certain moment pour que cette dépense se transforme en chiffre d’affaires. Il faut bâtir les murs, installer les machines, former le personnel, mettre en place la logistique pour acheminer les biens produits vers les clients… Tout cela demande du temps. Laissez l’affaire se développer, c’est la seule solution pour vous enrichir de manière conséquente.

 

Surtout, ne vendez pas trop vite. Trop souvent, les actionnaires, euphoriques après une hausse de 50% de leurs titres, vont s’empresser de vendre. Cela peut être une grave erreur ! Si vous n’êtes guidé que par le cours de l’action et que vous ne regardez plus les fondamentaux de l’entreprise, vous vous détournez de l’essentiel, à savoir : conserver indéfiniment une action dont les fondamentaux sont bons !

 

Warren BUFFETT a fait des erreurs dont nous pouvons tirer les leçons :

A l’âge de 11 ans, il achète ses premières actions, il s’agit de 3 titres de la société Cities Service Preferred, au prix de 38 dollars l’une. Il revend rapidement au prix de 40 dollars après s’être fait une frayeur lorsque le titre a fortement baissé. Il s’en tire finalement avec un bénéfice de 6 dollars, SAUF QUE, l’action a grimpé quelques années plus tard à… 200 dollars !

 

Plus tard, à l’âge de 22 ans, nouvel excès d’impatience : il achète pour 15 000 dollars d’actions de l’assureur GEICO. Il revend rapidement pour encaisser une belle plus-value mais s’il avait conservé cette ligne pendant 20 ans, son capital aurait été d’1,3 million de dollars.

 

Voilà, vous avez 3 conseils pour débuter en Bourse : lorsque vous achetez une action, considérez que vous achetez l’entreprise dans sa totalité afin de savoir s’il s’agit d’une belle rente. Ensuite, en tant qu’homme d’affaires, vous devez vous pencher sur l’activité de l’entreprise, soyez sûr de bien la comprendre afin d’anticiper son potentiel de croissance des bénéfices. Finalement, après ce travail de sélection, soyez patient sans quoi vos résultats risquent de ne pas décoller.

Soyez le premier à commenter

Poster un Commentaire

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée.


*